龙山农商银行：慧眼识诈 守牢资金防线——成功拦截一起涉虚拟货币电信诈骗

9月5日，龙山农商银行召市支行凭借敏锐的反电诈风控意识、严谨的柜面核查流程，成功识别并紧急拦截一起涉虚拟货币电信诈骗风险事件，有效拦截20余万元的涉诈资金流转。

当日14时许，客户罗某前往召市支行柜面申请调高手机银行转账限额，声称准备转账用于房屋装修。经办柜员在办理业务过程中严格落实大额交易、异常行为双核查制度，仔细查询客户账户近期流水，发现该账户自9月3日以来连续入账4笔大额资金，累计金额达21.2万元。

工作人员随即逐一核实资金来源，确认其中一笔转账为客户亲属转入，但多笔大额资金均来自客户不认识的异地客户吕某，交易背景不清、资金流向不明，存在极高的涉诈风险。发现疑点后，网点工作人员第一时间将相关情况上报至反电诈联动工作群，启动风险核查程序。

核查期间，该客户连续接到多通陌生来电催促转账，随后匆忙离开网点。为最大程度保全客户资金安全，召市支行工作人员果断对该账户采取非柜面交易限制措施，及时阻断可疑资金流转通道。

当日14时40分，支行接到资金转出人吕某来电。经沟通核实，吕某此前在网络平台参与虚拟货币交易，转账后未收到对应产品。意识到吕某可能遭遇了电信诈骗，经办人员在电话里劝说吕某尽快到公安机关报案，并对可疑账户实施全渠道交易管控，在工作群内通报可疑线索，彻底封堵风险漏洞。

9月7日，受害人吕某向召市支行发来了临沂市公安局出具的案件受案回执和诚挚谢意，该案件已由公安机关正式立案侦办。

此次成功拦截，充分体现了龙山农商银行反电诈常态化培训成效和一线员工高度的责任担当。下一步，龙山农商银行将持续压实反电诈工作责任，持续提升员工识诈、防诈、阻诈能力，全力守护广大人民群众的财产安全。